【21ヵ月目】2021年9月つみたてNISA運用成績を公開

2021年10月31日

こんにちは。
つみたてNISAを2020年1月から継続している磯野のりおです。

早速ですが、21ヵ月目、2021年9月末の運用成績を見ていきたいと思います。

結果は、評価損益+205,015円(+29.28 %)でした!
先月から損益率が下降し、評価益が約34,000円減少しています。
9月は、これまで好調だった米国株式市場が反落した影響を受けています。
このような中でも長期積み立て投資においては、変わらずコツコツと積み立てるのみです。

投資対象は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)。
米国を代表する500社の株式詰め合わせのような商品です。
毎月1日に、33,333円分自動積み立てを実行しています。9月は19,293口を積み立てました。
投資信託の基準価額が前月と比べて上昇しました。その結果、買い付けの口数が少なくなっています。

今は好調すぎるくらい好調ですが、長期的なリターンは、年率換算約7%を想定しています。
したがって、いつかは暴落することを覚悟しています。
仮に年間40万円×20年間、平均リターン年率7%で積立投資を継続することができれば、20年後には1,600万円超の資産形成が期待できます(投資元本800万円)。

最後までお読みいただきありがとうございました。
次回、10月末の運用成績を公開します。