【2020年】つみたてNISA1年目の運用成績公開
こんにちは。のりおです。
2020年1月からつみたてNISAを開始しています。ちょうど1年間が経過したところです。
早速ですが、運用成績を見ていきたいと思います。
結果は、評価損益＋60,922円（+15.23%）でした。
出来すぎな1年でした。
投資対象は、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）という投資信託です。
米国を代表する500社の株式詰め合わせのような商品です。
長期的なリターンは、年率換算約7％を想定しています。
3月にコロナウィルス感染症拡大に伴って大暴落してからも、コツコツと毎月約33,000円を積み立て続けました。定額積み立てをしていると、暴落時に取得単価が下がるため保有数量を増やせます。この方法は、単価が高い時は数量が少なく、単価が低い時は数量が多く買え、投資タイミングによる高値づかみのリスクを低減できます。ドルコスト平均法といわれる手法です。
暴落時（いわばバーゲンセールのような状態の時）に、コツコツと積み立てた結果、まだ1年目で投資総額も小さいことも相まって＋15%を超える収益率となりました。この収益率は2年3年とは続かないと思います。
さて、2021年はどういう1年になるんでしょうか。
のりおは、大暴騰しようが大暴落しようがコツコツと年間40万円のつみたてNISA枠いっぱいまで投資します。
最後までお読みいただきありがとうございました。
今後は月次で運用成績を公開します。よろしくお願いします。